投顾服务流程
世间每一片树叶都是不同的，人也一样。
尤其在复杂多变、且充斥着人性恐惧与贪婪的投资世界里。
所以我们的核心关切是——了解每位投资人，协助他们达成目标。
理财师服务客户的八步流程：
1
一对一深度沟通
详细了解投资人的特点：年龄、家庭、投资认知与经历、性格特征等
2
财务需求分析
协助梳理投资人的日常收支、资产负债、各项人生目标的财务现状与需求缺口。也可以单纯就某一笔资金的增值需求定量定性分析
3
制定全盘投资计划
充分考虑客户的整体资产状况，力求计划合理可执行，同时纠正不恰当的投资理财行为
4
匹配相应投资策略
筛选最容易实现客户投资目标的策略，并做详尽的策略说明
6
建仓与全托管帐户
客户入金达到启动规模后，理财师会按既定方案为客户建仓，账户开始进入全委托状态，完全由系统在策略引擎的指令下自动执行，准确而高效
7
投资备忘录
理财师会为投资人撰写「投资备忘录」，并连通签署过的7份文件一起交付
8
投后陪伴与定期复盘
每月调仓安排与市场简报、发送帐户季度报告、和投资人一起完成年度检视、市场发生重大事件时我们的观点交流、解答投资人在任何时间提出的任何问题
服务流程中，您需要更多了解的一些信息
1、我们如何做财务分析、投资计划和匹配策略？
单笔钱需求案例
A先生：有100万元闲钱，既希望安稳，又希望有较高收益。
理财师通过与A先生的沟通，确定了以下四点，清晰了投资目标：
- 资金用途：养老金
- 投资时间：至少5年（如遇突发用钱情况也可随时提取）
- 能承受的最大回撤：-20%
- 五年后收益目标：40万-60万（年化收益率7%-10%）
通过沟通，A先生理解了长期收益、风险和时间的基本关系，我们投资策略的运作原理，接受了理财师推荐的匹配方案。并且知道，这个目标虽然不是100%保证在5年后正好实现，但在5年左右的时间里，达成的概率较大。整个投资过程，A先生认同全权委托的方式，省时省力。
多项目需求案例
B女士：35岁，丈夫38岁，儿子1岁，夫妻二人均有稳定收入，有一处房产，负债不多，目前有储蓄350万元，在不影响生活质量的前提下，未来每年可结余30万元。希望儿子16岁时出国留学，一次领取400万；希望5年后置换更大的房子，一次领取300万；还希望考虑夫妻二人的养老金补充准备：20年后开始领取，每年领取30万元，持续领40年（在领取期不想再做风险投资）。
经过反复沟通，最后达成三个投资计划（单位：万元）：
| 帐户 | 目前投入 | 每年追加 | 投资年期 | 领取金额 | 领取年期 | 年化收益率 | 承受最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 换房 | 200 | 10 | 5 | 300 | 1 | 4.20% | -10% |
| 教育 | 150 | 0 | 15 | 400 | 1 | 6.76% | -15% |
| 养老 | 0 | 15 | 20 | 30 | 40 | 11.93% | -30% |
以上三个计划，有着不同的收益和时间的要求，所以理财师在B女士能承受的最大回撤风险的前提下，分别匹配了不同的投资策略，并做了详细的讲解。
总之，投前制定好清晰且合理的投资计划，是投资人能够拿到满意结果的重要前提，我们称之为「分帐户规划」
这样做会避免严重影响投资结果的几种情况发生：
资金错配：投入的资金量过多或过少
时间错配：止赢/止损的时机过早或过晚
策略错配：长期收益率过低或风险过高
2、全托管帐户会不会失去透明性？
完全不会，投资人可随时查看账户状态
资产状况
净值曲线
最新持仓
调仓说明
资金进出记录
交易计划与调仓历史
定期报告
投顾服务费
您还可以在公募基金账户查询平台"基金E账户"APP里查到您所有持仓的基金份额，也可以通过基金公司官方网站、微信或电话查询。
3、投资人最终会签署那些文件？
投资备忘录
全流程记录
基金投顾服务风险揭示书
基金投资顾问服务协议
基金投顾服务规则
基金投顾策略说明书
投顾账户和服务签约详情
投资建议书
投资策略签约详情
风险提示：以上内容仅作示例说明，不作为收益保证或投资建议。市场有风险，投资需谨慎。