智者理财基金投顾介绍
一、「买方」与「卖方」的区别
收入来源
卖方：
产品的销售佣金
买方：
服务费、绩效报酬
产品范围
卖方：
自家金融产品池
买方：
独立运作，不限于某家金融产品
主要目标
卖方：
快速成交，达成销售任务目标
买方：
持续提供产品说明、市场分析、客户情绪按摩，达成客户能够拿到收益、长期留存的目标
主要弊端
卖方：
容易出现以市场热点作为营销卖点、重推销轻专业，以及客户沟通不深入等原因，导致客户购买了不适当的产品或买卖时机不对，最终出现亏损。
买方：
需要选拔具备足够的专业水平、有良好客户沟通能力，以及有耐心能够长期陪伴客户的买方顾问，还要持续培训，运营成本较高。
很显然，买方的模式更偏向客户利益，而不是自身利益。
这也是证监会在2019年正式启动买方基金投顾业务试点的主要原因，目的就是旨在解决"基金赚钱基民不赚钱"和股民"七亏二平一赚"的投资者痛点。
二、买方基金投顾的三种模式
买方投顾 1.0
组合跟投
主要解决了客户买什么的问题
但买多少和拿多久要每个客户自己决定
→
买方投顾 2.0
大V发车
增加了1对多的投教与陪伴
但依然没解决每个客户该买多少和拿多久的问题
→
买方投顾 3.0
账户管理
通过1对1深度沟通
做好投前账户规划、投后持续陪伴
彻底解决每个客户应该"买什么、买多少、拿多久"等个性化问题
三、智者理财的服务是3.0模式
📊
专业投研团队
拥有专业的投资研究团队，持续跟踪市场动态
🎓
持证买方顾问
经过长期培训和考核的持证买方顾问团队
我们会根据每个客户的家庭情况，协助客户制定个性化的投资目标（包括本金、合理的目标收益、风险承受力、投资期限），然后匹配适应的投资策略，让客户在充分理解运作原理、历史表现之后再开启投资计划，并在投后长期陪伴每一位投资者，直到达成账户的投资目标。（详见服务流程说明）
我们的服务，得到了客户用真金白银投来的信任
近7成的客户接受服务后追加了投资金额
数据来源：盈米基金
统计周期：2024.12.01 - 2025.12.01；时点数据截止 2025.12.01
说明：以上数据为盈米智者理财投顾团队在统计周期内截止期末所有在管客户的数据情况汇总。
四、我们的服务适合谁
您只要满足两个条件：
认同我们的投资理念
能承受合理的波动、通过长期投资、用资产配置和动态调整的方式来实现自己的账户目标，且全程省心省力。
符合资金要求
可投资资产100万人民币以上（年服务费1%）
可以30万起步体验（年服务费1.2%）